Check kiting , frode commessa contro un istituto bancario in cui si ha accesso ai fondi depositati in un conto prima che possano essere raccolti da un altro conto da cui vengono prelevati. Lo schema di solito coinvolge diversi conti correnti presso diverse banche. In effetti, una banca deposita denaro accessibile su un conto in attesa che il contante venga elaborato da un conto presso un'altra banca quando in realtà l'altro conto non detiene denaro.
Un esempio di check kite potrebbe essere il seguente: lunedì, un potenziale kiter di assegni deposita un assegno di $ 500 dal conto A sul conto B e poi, poco dopo, deposita un assegno di $ 500 dal conto B sul conto A. Martedì, un altro giro di depositi è nonché alcuni ritiri parziali. Mercoledì, una banca raccoglie i suoi soldi dal conto A, mentre un'altra raccoglie i suoi soldi dal conto B. Ma non ci sono soldi effettivi in nessuno dei due conti; invece, c'è solo una serie di trasferimenti di presunti fondi avanti e indietro tra i due conti.
Il processo di kite è quindi una forma di gioco di conchiglie, in cui il premio (il presunto saldo in contanti) viene spostato da una conchiglia all'altra. Man mano che il processo di kite continua, l'importo in dollari aumenta così come il numero di account. Solo quando il processo viene interrotto, da un istituto bancario attento o dal kiter, si scopre che non esistono fondi.
Le indicazioni di una potenziale operazione di check-kite includono: (1) diversi conti posseduti o controllati dalla stessa persona, (2) schemi di transazioni identificabili, inclusi depositi, trasferimenti e prelievi tra questi conti, (3) depositi attinto ad altre istituzioni dallo stesso titolare dei conti in cui vengono depositati i fondi e (4) frequenti indagini sui saldi dei conti, sugli elementi raccolti e sugli elementi liquidati.
